Operationales Compliance

Kreditinstitute stehen im Fokus von zunehmenden Anforderungen , als Folge der Finanzmarkt- und Staatsschuldenkrise, in der die Regulierungen ausgeweitet und detailliert wurden.

Sie stehen vor der Aufgabe, nationale Gesetze, EU Gesetzesanforderungen sowie internationale Gesetze und Bestimmungen zu interpretieren und in Ihren Systemen, Schnittstellen, Prozessen und Reports umzusetzen. Die unterschiedlichsten, länderspezifischen Datenschutzanforderungen erhöhen dabei die Komplexität bei der Umsetzung in Ihren Systemen.

Die kontinuierlichen internen Anpassungen der Regeln und Maßnahmen zu Wertpapier-Compliance und Geldwäscheschutz bilden eine wichtige Grundlage für einen verantwortungsbewussten Geschäftsbetrieb und den nachhaltigen Unternehmenserfolg.

Compliance dient neben der Erfüllung bestehender Gesetze (KWG, GwG) dem Schutz von Interessengruppen vor unbewussten Regelverstößen. 
Diese sollen vor Missbrauch für Zwecke der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung schützen und das Reputationsrisiko minimieren. 

Das Management soll bei Verfehlungen geschützt sein.

Für die Wertpapier-Compliance haben sich durch die Market Abuse Regulation (MAR) die Anforderungen an Compliance fundamental geändert. Hier wird nun eine aktive Überwachung der Handelsaktivitäten für Orders und Trades gefordert, wobei schon der Versuch eines Missbrauchs entdeckt werden soll. 
Ihre Aufwände für die organisatorischen und IT-technischen Anforderungen bei der Überwachung des Zahlungsverkehrs und den Handelsaktivitäten steigen jährlich. Durch unsere Aktivitäten zum Aufbau Ihres operationalen Compliance unterstützen wir Sie durch:

  • Gap-Analyse zur Ermittlung der neuen Anforderungen
  • Lösungsangebot für die Umsetzung ihrer spezifischen Details 
  • Umsetzung der IT-technischen Lösungen einschließlich der Systemkonfiguration, Test- und Qualitätsmanagement
  • Aufbau eines internen Kontrollsystems (IKS)
  • Laufende Beratung für den Kalibrierungsprozess in Abstimmung mit Ihren Fachbereichen
  • Weiterentwicklung von Compliance-Strukturen und -Prozessen

Unsere Teams tragen dafür Sorge, dass die gewählten Compliance-Maßnahmen effizient in bestehende Kontroll- und Überwachungssysteme eingebunden werden können.